顺德：“精英理财”品牌乍现

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顺德：“精英理财”品牌乍现

作者：杨凌艳文章来源：本站原创点击数：更新时间：2008-7-17

     2008年，广东顺德联社全面启动“精英理财”品牌建设。日前，顺德联社首家精英理财中心在大良信用社开业。
     顺德联社精英理财中心面积近800平方米，分为大社按揭中心、客户服务中心和外汇业务营运中心三大中心，设置开放式公司及个人业务办理区、自助交易区以及VIP现金区与非现金区等功能区域，配备十名理财经理，可为客户提供专业、贴心的理财服务。
     顺德联社开展理财业务比较早，发展到现在，能够初步形成自己的理财业务品牌，能在当地设立自己的理财中心，不是一朝一夕的事情。
     总结和分析顺德联社开展理财业务的经验，清晰的脉络呈现了出来——
　　加强理财产品推广，培育客户理财需求
　　经过多年的业务发展，顺德联社在当地拥有了丰富的客户资源，其优质服务为顺德联社带来了良好的口碑，为理财产品的推广打下了坚实的基础。每年“金秋服务月”期间，顺德联社都举办各类专业理财讲座，重点推介“精英理财”等优质理财产品，受到了客户广泛而热烈的好评和欢迎。推介活动转变了大批优质客户的理财观念，发觉了客户的理财需求，顺德联社大量的理财产品也被越来越多的市民熟知和接受。一系列推介活动为顺德联社拓展理财业务、建立精英理财中心、打造“精英理财”品牌创造了良好的金融环境。
　　针对客户不同需求，研发多样化、个性化的理财产品
　　为了解客户对理财产品的需求，顺德联社积极开展相关调研工作，重点对客户最关注的产品因素、不同年龄段客户对产品的要求等进行调研分析，为理财产品的研发提供重要的指引。根据调研反馈的多样化的信息，顺德联社确定了生活理财产品与投资理财产品并重的研发思路。
　　在投资理财产品研发方面，为适应不同客户群的理财需要和风险偏好，顺德联社适时推出“精英1号——4号”等一系列理财产品，产品以其安全性高、流动性好、收益丰厚、手续简便深受广大客户的欢迎。
　　在生活理财产品研发方面，顺德联社争取产品涵盖生活理财的方方面面，努力实现产品间的无缝衔接。目前，顺德联社的生活理财产品丰富多样，实现了客户名下不同账户之间的资金互转、水电通讯等家庭生活财务的处理以及网上银行、电话银行等自助渠道的运用，大大满足了客户的理财诉求。
　　探究顺德联社生活理财产品研发成功的秘诀，一是他们成功开办了多项新兴业务。例如，在全国农信社首批开办了银联基金通业务，为恒通卡金卡客户提供网络支持，使客户能直接在基金公司网站完成基金开户、申购、赎回、分红等交易，并通过与众多优秀基金公司合作，为客户提供更多优质基金产品选择。二是通过对已有理财产品整合创新，相继推出了“贷易还”住房按揭、新一代电话银行等专业理财服务。三是积极拓展代收代付业务。目前，顺德联社代收代付品种已有120多个，基本涵盖客户生活的各个方面，使客户理财化繁为简、轻松自如。四是能提供专业化的个人信贷服务，包括个人抵押授信业务（循环宝）、置业易——楼宇按揭贷款业务、恒通卡自助质押贷款等，可为客户提供全方位的信贷支持。此外，顺德联社还为客户提供理财咨询、代理保险、电子银行业务等多项产品或服务。
　　不断开展创新，使业务产品以及服务的种类更加丰富多样，能够满足目标客户的各种金融服务需求，为顺德联社设立“精英理财中心”、全面启动“精英理财”品牌建设打下了坚实的基础。
　　培养专业理财人才，提供理财服务保障
     要给客户提供专业的理财服务，必须有专业的理财人员。顺德联社通过营销技巧和产品知识等多方面的培训，积极培养自己的专业理财人才，到目前为止，顺德联社已经培育和储备了50多位专业理财规划师。这支理财规划师队伍，已经成为顺德联社开展专业理财服务团队的骨干力量。
     为加强对专业理财人才的管理，最大限度地发挥人才资源的效能，顺德联社还专门成立了个人理财经理团队，由联社个人银行部统筹进行团队管理,并实施专项考核，着力为理财规划师创造发展条件。
     精英理财中心的设立，是顺德联社为客户提供便捷的一站式服务的创新之举。在“服务更见真情”的理念基础上，顺德联社又进一步提出了“精诚携手，智慧创富”的理财服务理念。如今，他们还在大力拓宽服务领域，创新服务功能，进一步推进各项理财业务，争取为客户提供更多专业化、多元化的理财服务。
作者单位广东省联社

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